Wealthfront - Quản lý tiền tốt hơn
Hôm nay mình sẽ giới thiệu cho các bạn một tiện ích để có thể theo dõi tất cả các account từ bank, credit cards, brokerage account, etc. ở cùng một chỗ.
Nếu có ít nhất 3 credit cards hoặc 2 bank, chắc các bạn đã từng cảm thấy rất phiền khi phải login vào từng account để theo dõi số dư tài khoản.
Biết nhu cầu này, nên hiện giờ đã xuất hiện một số phần mềm online miễn phí giúp theo dõi tất cả các tài khoản tài chính của bạn ở Mỹ.
2 cái tiện ích nhất đó là Personal Capital và Mint.
Mình đã từng dùng thử cả 2, và nhận thấy Personal Capital hoạt động tuyệt vời trong khi Mint hay bi lỗi kết nối.
Bước đầu tiên bạn có thể đăng kí Personal Capital theo link này:
Đây là link referal của mình cho personal capital.
Nếu bạn dùng link này và sau đó kết nối một tài khoản brokerage/investment account như Vanguard hoặc Schwab, bạn sẽ đc thưởng $20 amazon gift card cho người lần đầu dùng phần mềm này.
Sau khi đã tạo tài khoản, bạn có thể bắt đầu ấn vào nút (+) để link các account như bankOfAmerica, Chase, CapitalOne, Schwab, Vanguard...
bạn cần làm là đăng nhập như khi bạn login vào website của những trang web này.
Personal Capital sẽ tự động nhập thông tin từ tài khoản bank của bạn và tổng hợp lên số dư ở cùng một chỗ.
Nhờ chức năng này, mà bạn có thể theo dõi tổng số nợ tài khoản từ các tài khoản khác nhau.
Ví dụ ngày xưa mình chỉ có thể lần lượt login, kiểm tra BankOfAmerica credit card, sau đó lại phải login Chase và kiểm tra tài khoản Chase riêng rẽ,
thì nay chỉ cần login Personal Capital một lần là mình có thể theo dõi đc cả 2. Rất tiện dụng nếu bạn muốn biết mình đang nợ tổng cộng bao nhiêu,
có tổng bao nhiêu cash trong các tài khoản khác nhau, hoặc xem tổng networth của mình.
Nếu bạn dùng link này và sau đó kết nối một tài khoản brokerage/investment account như Vanguard hoặc Schwab, bạn sẽ đc thưởng $20 amazon gift card cho người lần đầu dùng phần mềm này.
Sau khi đã tạo tài khoản, bạn có thể bắt đầu ấn vào nút (+) để link các account như bankOfAmerica, Chase, CapitalOne, Schwab, Vanguard...
bạn cần làm là đăng nhập như khi bạn login vào website của những trang web này.
Personal Capital sẽ tự động nhập thông tin từ tài khoản bank của bạn và tổng hợp lên số dư ở cùng một chỗ.
Nhờ chức năng này, mà bạn có thể theo dõi tổng số nợ tài khoản từ các tài khoản khác nhau.
Ví dụ ngày xưa mình chỉ có thể lần lượt login, kiểm tra BankOfAmerica credit card, sau đó lại phải login Chase và kiểm tra tài khoản Chase riêng rẽ,
thì nay chỉ cần login Personal Capital một lần là mình có thể theo dõi đc cả 2. Rất tiện dụng nếu bạn muốn biết mình đang nợ tổng cộng bao nhiêu,
có tổng bao nhiêu cash trong các tài khoản khác nhau, hoặc xem tổng networth của mình.
Dĩ nhiên khi mới dùng bạn sẽ có lo ngại về tính bảo mật của phần mềm tiện ích Personal Capital này.
Mình đã dùng đc 3-4 năm và chưa thấy vấn đề gì, và quan niệm của mình là
cái benefits của công nghệ outweight cái risk có thể xảy ra. Mình cũng coi việc dùng các công nghệ mới trong việc quản lý tài chính như một learning experience,
để experiment các phương thức khác nhau trong quá trình tiết kiệm.
Mình đã dùng đc 3-4 năm và chưa thấy vấn đề gì, và quan niệm của mình là
cái benefits của công nghệ outweight cái risk có thể xảy ra. Mình cũng coi việc dùng các công nghệ mới trong việc quản lý tài chính như một learning experience,
để experiment các phương thức khác nhau trong quá trình tiết kiệm.
Nếu bạn đã từng khai thuế qua TurboTax, thì quá trình link account cũng tương tự như trên TurboTax. Nói cách khác là rất an toàn.
Nếu có câu hỏi cứ nhắn trong phần comment mình sẽ giải đáp thêm về các phần mềm này.
No comments: