Mua cố phiếu miễn phí - $0 Commission fees

Gần đây nếu bạn nào theo dõi thị trường chứng khoán, chắc hẳn bạn đã nghe rầm rộ tin các công ty môi giới chứng khoáng (brokerage) bỏ hoàn toàn phí ($0 commission fees) - nghĩa là mua bán cổ phiếu sẽ không phải trả tiền công (từ $5 đến $10) nữa.
Vào ngày 1 tháng 10, khi Schwab thông báo sẽ miễn phí commissions, lần lượt một dàn các brokerages cũng phi theo trào lưu này, từ TDAmeritrade, Etrade, cho đến tuần trước thì cả Fidelity cũng đã theo chân các anh hùng.


Điều này có thể không mang ý nghĩa lớn với các nhà đầu tư lắm tiền (whales and institutions), nhưng đối với nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ như mình (individual investors), thì mang lại rất nhiều lợi ích.
Trong bài viết này, mình sẽ liệt kê ra một số lợi ích, và giới thiệu một số $0 commission fees brokerages

Một số lợi ích của $0 commission:

1) Rào cản gia nhập (barriers of entry): 

Giả sử bạn mới tập chơi chứng khoán, có $100, định mua 1 lá cổ phiếu Walmart (1 share). Nhưng khi đặt lệnh mua, bạn phát hiện ra phải trả phí $5. Tức là phải bỏ ra $105 để mua 1 lá stock Walmart đang ở giá $100. Ngay từ lúc mua đã lỗ ngay lập tức ~ 5%. Điều này làm bạn chùn bước không dám gia nhập thị trường chứng khoán (để đơn giản hoá vấn đề mình sẽ không bàn phí này được tính vào cost basis).
Chưa kể đến lúc bán, bạn lại phải trả $5 nữa. Tính sơ đã lỗ mất -10% ngay từ lúc định vào. Điều này ngăn cản các bạn mới tập chơi chứng khoán, còn ít tiền. Cho nên khi loại bỏ cái phí này, là một cái lợi rất lớn cho những người mới tập chơi chứng khoán. Giúp ta dễ gia nhập thị trường chứng khoán hơn.
Khi loại bỏ được rào cản gia nhập rồi, mình có thể làm được rất nhiều chiến thuật như:

2) Pilotting (mua cổ phiếu hoa tiêu): 

Ví dụ bạn nghĩ rằng 1 cổ phiếu sẽ đi lên, nhưng bạn còn non kinh nghiệm, và không chắc, bạn có thể chỉ mua 1 lá thôi (thay vì quăng hết tiền vào), để nó làm hoa tiêu cho bạn quan sát cổ phiếu đó. Khi nào bạn chắc rằng cổ phiếu đó đi theo giả thiết của bạn, bạn hẵng quăng nhiều tiền vào. Vì không còn fees, nên ta có thể hoàn toàn bỏ ra chỉ $30 để mua 1 lá AMD (mà không ngại phí).

3) Create your own mutual fund (Tạo quỹ cổ phiếu của bạn): 

Lý do lớn mà mọi người đầu tư vào mutual funds (quỹ đầu tư), là do phần lớn họ không có nhiều tiền. Cần phải có nhiều tiền để tạo ra sự đa dạng hoá (diversification) trong danh mục đầu tư (portfolio) của bạn. Nhưng nếu chúng ta có khả năng tạo ra sự đa dạng hoá, thì cần gì phải mua mutual funds để mất công trả phí quản lý (expense ratio).
Ta chỉ cần vào xem holdings (tỉ lệ stock nắm giữ) của cái mutual funds ta thích, xong bắt chước y chang 10-20 cái holdings lớn nhất, là cũng tạo ra được 1 tài khoản gần giống (almost identical) cái mutual funds đó rồi - mà không phải trả fees (expense ratio).
Ngoài ra, ta còn có thể đầu tư mua cổ phiếu theo tỉ lệ giống các bậc thầy chứng khoán như Buffet hay Icahn theo cách này.
Để đạt được tỉ lệ theo ý muốn, thì cần một tài khoản cho phép ta mua 1 lát pizza cổ phiếu (by a slice of stock instead of a whole share) - fractional shares (ví dụ mua nửa share, mua 1/4 share, etc.) và miễn phí commissions.
Mình thì dùng SoFi Investing, là một cái brokerage hiếm hoi cho mua frational shares và vẫn miễn phí.
Dùng link của mình để tạo tài khoản, bạn sẽ được họ thưởng cho bonus $50 (thay vì $25)
https://www.sofi.com/share/invest/2686341

Mua 0.19403 lát pizza cổ phiếu Disney 

4) Create your own dividend fund (Tạo quỹ cổ tức): 

Cũng giống như trên, bạn có thể tạo một dividend fund để ăn tiền dividend (cổ tức) gần như hàng tháng, bằng cách mua và đa dạng hoá cổ phiếu cổ tức (dividend stocks). Đây là 1 cách kiếm tiền thụ động (passive income) khá tốt.
Để đạt được quỹ cổ tức, cũng cần 1 tài khoản miễn phí và cho mua fractional shares như SoFi Investing ở bên trên.
Ngoài ra, SoFi cũng có tài khoản checking cho 1.8% interests để quản lý tiền dễ hơn (miễn phí ATM, miễn phí checking). Bạn có thể mở để kiếm $50 bonus cho SoFi checking account tại đây:
https://www.sofi.com/share/money/2686341/

Ví dụ 1 quỹ cổ tức (dividend fund)

5) Day trading / Swing trading (đầu tư lướt sóng):

Do miễn phí giao dịch, cơ hội lướt sóng cổ phiếu trở nên rộng mở với các bạn thích làm điều này. Mình có thể mua rồi bán ngay lập tức để kiếm đc tiền lời nhanh chóng. Nên nhớ là cần $25,000 trong tài khoản để đạt điều kiện được mua/bán trong ngày (day trading), nếu không thì có thể mua hôm nay và bán ngày mai, ngày mốt (swing trading).
Ngày xưa khi phí là $5 một lần, thì những bạn chơi nhỏ không thể lướt sóng vài $1, $2 được, nhưng giờ hoàn toàn có thể.

6) Average Up / Average Down: 

cái này cũng giống chiến thuật pilotting, nếu bạn không chắc về 1 cổ phiếu. Giả sử bạn muốn mua cổ phiếu Apple đi chẳng hạn, nhưng bạn nghĩ giá đang cao quá, giờ bỏ 100% số tiền vào lỡ nó xuống thì chết. Bạn có thể mua trước bằng 50% số tiền bạn có thôi. Nếu chẳng may cổ phiếu Apple sập, thì lúc đó bạn có thể mua bằng 50% số tiền còn lại, lấy trung bình cộng giá (Average Down). Ngày xưa, khi còn phí giao dịch (commission fees), thì làm điều này sẽ tốn phí 2 lần, khiên mọi người ngại dùng chiến thuật này.
Tương tự khi bạn muốn bán. Ví dụ bạn nghĩ stock Apple cao quá rồi, muốn bán nhưng lại sợ bán sớm, có thể bán trước 50% số stock, xong lỡ nó lên quá thì bán 50% còn lại (Average Up).
Đây là một phương pháp giảm thiểu rủi ro, và khiến ta cảm thấy đỡ tệ hơn (peace of mind) mỗi khi mua sớm quá hoặc bán sớm quá.

7) Lottery ticket (chơi xổ số): 

cái này thì liên quan đến option. Do không tốn phí commissions, ta có thể mua mấy cái option siêu nguy hiểm giá rẻ. Ví dụ bỏ $10 mua 1 option như một lá xổ số. Vì nếu trúng xổ số thì nó có thể lên 10x hay 100x cũng có.
Bạn có thể tạo tài khoản với Moomoo để chơi chiến thuật xổ số option này mà vẫn miễn phí. Dùng link của mình để được 2 cổ phiếu miễn phí:
https://j.moomoo.com/000evi

Y-O-FUCKING-LO, 900 to 55k in 12 days
Jeffrey Rozanski - Một huyền thoại chơi xổ số trên Reddit 

Phần 2 mình muốn review một số công ty môi giới chứng khoán (brokerage) mà cho miễn phí ($0 commsssion fees):

a) SoFi Invest: 

Là cái mình thích nhất nếu đầu tư cổ phiếu, vì không chỉ miễn phí, mà còn cho mua 1 lát pizza cổ phiếu (fractional share).
Mình có thể mua 0.1 -> 0.9 của 1 cổ phiếu. Ví dụ như stock Amazon giờ đắt quá (gần $2000) ai mua nổi, nhưng nếu bạn muốn mua chỉ $100 Amazon thì hoàn toàn có thể dùng SoFi Invest để mua.
Dùng link của mình để tạo tài khoản, bạn sẽ được cho $50 bonus (thay vì $25)
https://www.sofi.com/share/invest/2686341

Ngoài ra, SoFi cũng có tài khoản checking cho 1.8% interests để quản lý tiền dễ hơn (miễn phí ATM, miễn phí checking). Bạn có thể mở để kiếm $50 bonus cho SoFi checking account tại đây:
https://www.sofi.com/share/money/2686341/

b) Robinhood: 

Là cái đang nổi tiếng nhất hiện nay, và cũng là cái khiến Schwab, TDAmeritrade, Fidelity phải chạy đua theo.
Vấn đề của robinhood là nó rất hạn chế. Ví dụ như không cho mở joint account hoặc instituional account.
Ngoài ra, có nhiều cái mình rất không thích, ví dụ như không cho trade options vào thứ 6 cái option expire vào ngày đó, hoặc Robinhood tự động close positions của mình mà không xin phép, với lý do là để giảm rủi ro. Robinhood KHÔNG cho mua fractional shares.
Link referral của mình để được 1 cổ phiếu miễn phí Robinhood:
http://invite.robinhood.com/tungd2

c) Moomoo: 

Cũng giống như robinhood, Moomoo là 1 app cho trade cổ phiếu miễn phí. Giao diện đẹp hơn robinhood. Moomoo cũng cho trade options miễn phí. Hiện tại nếu bạn nào mở tài khoản Moomoo dùng link của mình sẽ được 2 cổ phiếu miễn phí, cái đầu khi mở, và cái thứ 2 sau khi đã deposit $200:
https://j.moomoo.com/000evi

d) Webull: 

Cũng giống như robinhood, Webull là 1 app cho trade cổ phiếu miễn phí. Giao diện và chart đẹp hơn robinhood và Moomoo. Điểm trừ của Webull là chưa có options, nhưng hiện tại Webull cũng cho 2 cổ phiếu miễn phí, nếu dùng link của mình để đăng kí:
https://act.webull.com/promotion/invitation/share.html?inviteCode=skmRcD79Sc4u

e) Schwab: 

Schwab là một brokerage lâu năm và khá nổi tiếng. Cho mở Joint Account và Institutional Account. Miễn phí mua stocks. Điểm trừ của Schwab là vẫn thu $0.65 cho một option trade.
Tức là nếu bạn mở 1 spread là đã mất $1.30 tiền phí.  Schwab KHÔNG cho mua fractional shares.

f) Fidelity: 

Mình thích Fidelity ở chỗ có cái zero funds. Cũng vẫn thu $0.65 một option trade. Miễn phí stocks. Fidelity KHÔNG cho mua fractional shares.

g) TDAmeritrade: 

Đồng giá với Fidelity and Schwab ở mức $0.65 một option trade. Miễn phí stocks. Có cái plaform ThinkOrSwim rất được ưa chuộng. Nhiều người dùng TDAmeritrade chỉ vì cái ThinkOrSwim này. TDAmeritrade KHÔNG cho mua fractional shares.

Đọc thêm về cách kiếm đồ miễn phí tại đây:
https://tungtote.blogspot.com/2019/09/side-hustles.html

Những bài viết cũ:

1) Stocks và đầu tư cơ bản - investing 101:
http://tungtote.blogspot.com/2018/03/au-tu-co-ban-101.html

2) Đầu tư Options - investing 102:
http://tungtote.blogspot.com/2018/05/au-tu-co-ban-102-option-trading.html

3) Passive Income - thu nhập thụ động:
https://tungtote.blogspot.com/2019/09/passive-income-thu-nhap-bi-ong.html

4) Wealthfront - quản lý tiền tốt hơn:
https://tungtote.blogspot.com/2019/09/wealthfront-quan-ly-tien-tot-hon.html